Banken müssen im Rahmen der Kreditvergabe inzwischen – neben den üblichen wirtschaftlichen Kennzahlen – auch Nachhaltigkeitskriterien in die Berechnung der Kreditkonditionen einbeziehen, um die Nachhaltigkeit dieser Investition gegenüber der Bankenaufsicht belegen zu können.
Folgen des ESG-Scorings für Ihr Unternehmen
Wenn Sie im Zuge der Kreditverhandlungen mit ihrer Bank die geforderten Informationen zur Nachhaltigkeit Ihres Unternehmens und Ihrer Geschäftstätigkeiten nicht oder nicht vollständig liefern können, müssen Sie mit teureren Kreditkonditionen rechnen - oder im schlechtesten Fall sogar mit einer Ablehnung Ihrer Kreditanfrage. Dies kann die wirtschaftliche Handlungsfähigkeit und die Zukunft Ihres Unternehmens erheblich beeinträchtigen.
Unsere Lösung für Ihre finanzielle Zukunftssicherung
Wir begleiten Sie auf dem Weg vom ersten Bankkontakt über die Ermittlung der ESG-Anforderungen bis hin zur finalen Kreditverhandlung und der Sicherstellung einer bestmöglichen ESG-Bewertung für Ihr Unternehmen.
Der Weg zu einem bestmöglichen ESG-Scoring
- Frühzeitiger Bankkontakt
• Klärung der ESG-Anforderungen seitens der Bank so früh wie möglich
• Sichtung des ESG-Fragebogens der Bank - GAP-Analyse
• Indentifikation von relevanten Handlungsbedarfen
• Priorisierung der notwendigen Maßnahmen ("Quick Wins") - Darstellung strategischer Handlungsrahmen
• Wesentliche Nachhaltigkeits-Themen des Betriebs
• Auswirkungen aus den / auf die Geschäftsbereiche - ESG-Roadmap
• Erstellung einer ESG-Roadmap
• Umsetzung von "Quick Wins" - Begleitung im Bankgespräch
• Hilfe bei der Beantwortung des ESG-Fragebogens
• Sicherstellung einer bestmöglichen Bewertung - Planung langfristige ESG-Roadmap
• Begleitung auf dem Weg zur Nachhaltigkeit
• Langfristige Sicherung der Zukunftsfähigkeit
Unsere Schritte im Einzelnen
Frühzeitiger Bankkontakt
Wenn eine Finanzierungsrunde ansteht, nehmen Sie so früh wie möglich Kontakt zu ihrer Hausbank auf. Ermitteln Sie, welche konkreten Anforderungen ihre Hausbank hinsichtlich der Nachhaltigkeitskriterien stellt und welche Inhalte von Ihnen gefordert werden. Verschaffen Sie sich möglichst viel Zeit, um sich auf die Kreditverhandlungen vorzubereiten!
Brauchen Sie Hilfe bei der Bankansprache? Wir helfen Ihnen gerne, zeigen Ihnen, welche Fragen Sie ihrer Hausbank stellen müssen und begleiten Sie auch gerne beim Gespräch mit Ihrer Bank.
Gap-Analyse
Auf dem Weg zu einer guten ESG-Bewertung muss zunächst ermittelt werden, ob Ihr Unternehmen überhaupt auskunftsfähig ist – sprich: können die im ESG-Fragebogen geforderten Informationen und Inhalte überhaupt ermittelt und geliefert werden. Wenn dazu notwendige Strukturen und Prozesse im Unternehmen fehlen, kommt es bei der Beantwortung des Bankfragebogens zu teilweise erheblichen Problemen und Teile des Fragebogens bleiben möglicherweise komplett unbeantwortet.
Unsere GAP-Analyse ermittelt in einem ca. dreistündigen, strukturierten und von einem unserer Compliance-Experten geführten Interview, ob und inwieweit die notwendigen Strukturen und Prozesse in Ihrem Unternehmen vorhanden sind und an welchen Stellen Lücken bestehen. Ein auf Basis der Ergebnisse für Ihr Haus zugeschnittener Maßnahmenplan zeigt Ihnen auf, mit welchen konkreten Maßnahmen Sie die einzelnen Lücken („Gaps“) jeweils schließen können.
Weitere Informationen zur GAP-Analyse finden Sie hier.
Darstellung strategischer Handlungsrahmen
Zur Darstellung des strategischen Handlungsrahmens (Wesentlichkeitsanalyse) ermitteln wir, welche Nachhaltigkeitsthemen für Ihr Unternehmen und Ihre Geschäftstätigkeiten wesentlich sind und somit für die ESG-Bewertung der Bank ausschlaggebend sind.
Mit unserem klar strukturierten Analyse-Tool haben wir alle Themenbereiche im Blick und stellen sicher, dass alle notwendigen Inhalte behandelt werden.
Unsere Experten erarbeiten zusammen mit Ihnen im Workshop-Format alle Themen des strategischen Handlungsrahmens. Somit können alle Ihre Fragen beantwortet werden und alle geforderten Inhalte schnell und effizient in die Analyse aufgenommen werden.
Am Ende erhalten Sie klar und übersichtlich Ihre individuelle Wesentlichkeitsanalyse und haben bereits einen großen Schritt in Richtung ESG-Bewertung gemeistert.
ESG-Roadmap
Wenn wir in unserer GAP-Analyse Handlungsbedarfe für Ihre ESG-Bewertung ermittelt haben, müssen diese Lücken („Gaps“) in Strukturen und Prozessen Ihres Unternehmens geschlossen werden. Gemeinsam mit Ihnen erstellen wir eine ESG-Roadmap für Ihren Weg zur Nachhaltigkeit und einer bestmöglichen ESG-Bewertung.
Für alle relevanten Maßnahmen halten wir die notwendigen Unterlagen und Vorlagen für Sie bereit. Diese umfassen unter anderem Muster für Richtlinien, Risikoanalysen, Dokumentationen und Schulungen.
Ihr Vorteil:
Die Muster können in kürzester Zeit auf Ihr Unternehmen angepasst und zum Einsatz gebracht werden. So erzielen Sie schnell messbare Fortschritte und sparen viel Zeit und Geld!
Beispiele für Gap-Closing-Maßnahmen sind:
- Erarbeitung von Richtlinien
- Schulungen
- Risikomanagement
- Risikoanalyse und Dokumentation der Risikoanalyse
- Abgeleitete, dem Risiko angemessene, geeignete und effiziente risikominimierende Maßnahmen
- Überwachungsplan mit Inhalten, Fristen, Risiken und Ergebnissen
- Einrichtung von Berichtswegen an die Geschäftsleitung und das Aufsichtsorgan
- BPIM (Business Partner Integrity Management)
Mehr zu unseren Muster-Richtlinien und Schulungskonzepten finden Sie hier.
Begleitung beim Bankgespräch
Wir begleiten Sie zur Kreditverhandlung mit Ihrer Bank und stellen sicher, dass Sie die bestmögliche ESG-Bewertung für Ihr Unternehmen erhalten.
Ihr Vorteil:
Wir kennen die Perspektive der Banken aus langjähriger praktischer Erfahrung. Im Bankgespräch stellen wir sicher, dass die von Ihnen gelieferten Nachhaltigkeitsinformationen korrekt vom Bankberater verstanden und somit auch korrekt in die ESG-Bewertung aufgenommen werden. Mit diesem Vorgehen und den geleisteten Vorarbeiten erreichen Sie Ihr gestecktes Ziel einer bestmöglichen ESG-Bewertung und sichern sich somit die Finanzierung für Ihr Unternehmen.
Planung langfristige ESG-Roadmap
Auch nach einer erfolgreichen Kreditverhandlung gehen wir gemeinsam mit Ihnen weiter den Weg entlang unserer ESG-Roadmap, um Ihr Unternehmen auch langfristig zukunftsfähig aufzustellen.
Mit unseren effizienten Maßnahmen behalten wir gemeinsam die Anforderungen zur Nachhaltigkeit jederzeit im Blick und stellen sicher, dass Ihr Unternehmen für die Zukunft bestmöglich gewappnet ist.